Опубликовано: 15 июля 2021
Наибольшая концентрация нелегальных участников финансового рынка сосредоточена в следующих сферах:
– займы пенсионерам (как правило, нелегальные субъекты ищут клиентов среди социально незащищенных слоев населения);
– вклады (в случае если организация, предлагающая их размещение, не является кредитной организацией);
– вклады и инвестиции с доходностью, многократно превышающей рыночный уровень;
– комиссионные магазины, под вывеской которых осуществляются ломбардные операции.
Нелегальными участниками микрофинансового рынка являются организации, оказывающие вышеуказанные услуги, но не имеющие соответствующих лицензий Банка России и/или не включенные в реестры субъектов микрофинансирования.
Сведения о наличии лицензии или статуса микрофинансовой организации можно получить на сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка», перейдя по ссылке: http://www.cbr.ru/links/fmp_check/. На странице две поисковых строки «справочник кредитных организаций» и справочник участников финансового рынка». В случае, если поиск по двум указанным выше справочникам не дал результата (организация не найдена) это означает, что организация не имеет лицензии Банка России или статуса микрофинансовой организации.
Перечень финансовых услуг, ключевые слова и признаки для выявления нелегальных участников финансового рынка:
| Вид деятельности, требующий лицензии или статуса микрофинансовой организации | Ключевое слово (слова), по которым целесообразно проводить выявление | Признаки, указывающие на нелегальный характер деятельности |
| Банковская деятельность | ВкладБанковский перевод Гарантии Банка России | -Реклама, вывеска, листовка и т.п.(далееРеклама) не содержит названия и ИНН организации;- Доходность, анонсированная в Рекламе в несколько раз (2 и более) превышает ставки по вкладам;- Часы работы ломбарда – после 20-00- Финансовая услуга оказывается индивидуальным предпринимателем;- Реклама содержит сведения о «гарантиях сохранности сбережений» со стороны Банка России;- Активно используется сетевой маркетинг для привлечения клиентов (предоставляются дополнительные выгоды и бонусы за привлеченных клиентов). |
| Деятельность по предоставлению потребительских займов | ЗаймКредитЗалогЛомбард | |
| Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг | ИнвестицииФорексЦенные бумагиАкции |
