Опубликовано: 15 мая 2023
Андрею позвонили в выходной, когда он еще спал. Серьезный бас произнес: «Это старший специалист отдела по противодействию отмыванию доходов Росфинмониторинга. По вашему счету зафиксированы сомнительные операции, в ближайший час перейдем к блокировке счета. По результатам проверки вам выписан штраф — 2000 рублей. Если оплатите прямо сейчас, блокировки можно избежать».
Андрей действительно кое-что перепродавал, причем не совсем официально. Так что известие о штрафе не стало для него неожиданностью.
Он назвал электронную почту, получил на нее официальное постановление с требованием оплатить штраф, с печатью и подписью. И оплатил штраф по указанному в нем счету.
Вечером на встрече с друзьями Андрей поделился этой историей. Стали рассматривать документ — а в нем какая-то мешанина. Пробили номер звонившего — а он нигде не значится как контакт Росфинмониторинга. Не говоря уже о странном адресе, с которого пришел документ. Тогда Андрей заглянул в историю операций: оплата штрафа значилась как стандартный перевод в другой банк.
Можно сказать, что Андрей легко отделался. Часто уроки от мошенников стоят гораздо дороже.
Когда вы самостоятельно перевели деньги мошенникам или выдали им секретные данные карты, банки не обязаны ничего возмещать.
Представляться сотрудниками госорганизаций — типичная уловка мошенников. Чтобы запугать жертву, они присылают липовые документы с печатями и ссылками на разнообразные законы. Если внимательно посмотреть, в них можно обнаружить массу ошибок и логических несоответствий. Но не обязательно в них даже разбираться.
Если вам звонят от имени ведомства и начинают говорить о деньгах:
Не спешите ничего переводить или вбивать свои данные
Найдите телефон горячей линии этой организации на ее официальном сайте
Позвоните туда и выясните, действительно ли вам выписали штраф или назначили компенсацию.
Информация: Финансовая культура
